銀保監(jiān)會消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局發(fā)布風(fēng)險提示

警惕借金融創(chuàng)新之名搞非法集資

人民日報記者 屈信明 歐陽潔

2020年08月03日08:13  來源:人民網(wǎng)-人民日報
 
原標(biāo)題:警惕借金融創(chuàng)新之名搞非法集資

近年來,互聯(lián)網(wǎng)與金融的快速融合促進(jìn)了金融創(chuàng)新,在滿足民間投資需求等方面發(fā)揮了積極作用,但也出現(xiàn)了假借網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺名義開展非法集資等情況。日前,銀保監(jiān)會消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局公布了一起此類案例,并以此提醒公眾注意防范。

銀保監(jiān)會消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,浙江望洲集團(tuán)有限公司假借開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)之名,未經(jīng)批準(zhǔn)歸集不特定公眾資金設(shè)立資金池,控制、支配資金。望洲集團(tuán)成立上海望洲財富投資管理有限公司、望洲普惠投資管理有限公司,以網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介名義進(jìn)行宣傳,承諾保本高收益,約定7%—15%不等的年化利率誘導(dǎo)公眾出資,要求理財客戶在第三方支付平臺上開設(shè)虛擬賬戶并綁定銀行賬戶,選定投資項目后將資金轉(zhuǎn)入虛擬賬戶進(jìn)行投資,望洲集團(tuán)及實際控制的擔(dān)保公司為理財客戶的債權(quán)提供擔(dān)保。望洲集團(tuán)對虛擬賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行支配使用,最終資金鏈斷裂,無法按期兌付本息。

這位負(fù)責(zé)人介紹,網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立、專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)以互聯(lián)網(wǎng)為主要渠道,為借款人與出借人實現(xiàn)直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評估、信息交互、借貸撮合等服務(wù);不得提供增信服務(wù),不得直接或間接歸集資金,不得直接或變相向出借人提供擔(dān)保或者承諾保本保息。

此案例中,望洲集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司假借網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介名義,通過虛構(gòu)項目標(biāo)的、非法歸集客戶資金設(shè)立資金池、承諾高收益等手段進(jìn)行非法集資,是以金融創(chuàng)新為名實施的金融違法犯罪活動。

銀保監(jiān)會消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局提示公眾,近年來,一些機(jī)構(gòu)和平臺打著網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等金融創(chuàng)新旗號,或假借扶持中小微企業(yè)、養(yǎng)老服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)新零售之名,通過虛構(gòu)項目標(biāo)的、承諾高收益、設(shè)立資金池借新還舊等手段,觸碰非法集資底線。公眾應(yīng)樹立科學(xué)理性的金融投資消費(fèi)觀念,切勿投資業(yè)務(wù)不清、風(fēng)險不明的項目。此外,公眾應(yīng)客觀評價自身風(fēng)險認(rèn)知能力和風(fēng)險承受能力,選擇符合自身風(fēng)險偏好的金融產(chǎn)品,切勿盲目追求高收益、忽視高風(fēng)險,跟風(fēng)投資超出自身風(fēng)險承受能力的金融產(chǎn)品,更不要一味追求擔(dān);蛩^“保本保息”承諾而不注重風(fēng)險辨別。

(責(zé)編:張齊、趙怡)
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